Banco y tesorería
Saber qué entra antes de que haya entrado
Tu saldo de hoy dice poco del mes que viene. Lo que quieres saber es qué facturas siguen abiertas, cuándo vencen y qué pagos hay enfrente.
Importa tu extracto como MT940 o como CSV. En un CSV indicas una sola vez qué significa cada columna, porque no hay dos bancos que lo hagan igual. Después TelMaar concilia los movimientos con tus facturas, y una factura conciliada queda como pagada.
La pantalla de tesorería alinea ingresos y gastos previstos a partir de lo que está realmente abierto. Cada lunes por la mañana ese resumen llega por correo, así que también lo lees las semanas en que no entras.
MT940 y CSV
El archivo de tu propio banco, aunque las columnas se llamen distinto que en el de al lado.
Conciliar movimientos
Un cobro entrante se enlaza con la factura correcta y esa factura queda después como pagada.
Previsión desde tus facturas
Ingresos y gastos previstos, a partir de las facturas de venta y compra abiertas.
El correo del lunes
El resumen de tesorería viene a ti en lugar de tener que ir a buscarlo.
Por qué tu saldo bancario es un mal predictor
El saldo de hoy no dice nada del mes que viene. Hay facturas abiertas que vencen dentro de tres semanas, se acerca una declaración de IVA y toca la cuota de renting de la furgoneta. Quien se guía por el saldo se lleva un susto a final de trimestre y llama al banco para pedir un puente.
TelMaar pone en una línea de tiempo las facturas de venta abiertas, las de compra aprobadas, el IVA próximo y los gastos fijos. Ves por semana qué entra y qué sale, y dónde se aprieta el saldo. Con esa información planificas una inversión o un técnico más en el momento adecuado.
Conexión bancaria y conciliación sin trabajo manual
Conecta tu cuenta de empresa y TelMaar descarga las transacciones cada día. Los pagos con la referencia correcta se vinculan solos a la factura; el resto recibe una propuesta que confirmas con un clic. Al final del día la lista de deudores coincide con la realidad.
Si un cliente paga de menos o por partes, ves el resto por factura y el recordatorio solo trata ese resto. Quien no quiera conexión bancaria importa un archivo del banco. El resultado es el mismo: cifras que cuadran sin una tarde tecleando.
Preguntas frecuentes sobre esta función
¿Qué archivos bancarios puedo importar?
MT940 y CSV, los formatos que ofrecen los bancos neerlandeses. Descargas el archivo en tu banco y lo importas aquí.
¿Asocia TelMaar los pagos a las facturas por sí solo?
Sí, por importe y concepto. Lo que no cuadra solo se queda en una lista aparte, para que nada acabe en silencio en la factura equivocada.
¿Puedo ver qué entrará el mes que viene?
Sí. La previsión sale de tus facturas pendientes y sus vencimientos, frente a los gastos que todavía debes pagar.
Administración y contabilidad
¿Listo para comprobarlo tú mismo?
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