Bank i przepływy
Wiedzieć, co wpłynie, zanim wpłynie
Dzisiejsze saldo niewiele mówi o przyszłym miesiącu. Chcesz wiedzieć, które faktury są jeszcze otwarte, kiedy przypada ich termin i jakie płatności stoją po drugiej stronie.
Zaimportuj wyciąg jako MT940 albo CSV. Przy CSV raz wskazujesz, która kolumna co oznacza, bo żadne dwa banki nie robią tego tak samo. Potem TelMaar dopasowuje transakcje do twoich faktur, a dopasowana faktura zostaje oznaczona jako zapłacona.
Ekran przepływów zestawia oczekiwane wpływy i wydatki na podstawie tego, co naprawdę jest otwarte. W każdy poniedziałek rano to podsumowanie przychodzi mailem, więc czytasz je także w tygodniach, w których się nie logujesz.
MT940 i CSV
Plik z twojego własnego banku, nawet jeśli kolumny nazywają się inaczej niż u sąsiada.
Dopasowywanie transakcji
Przychodząca płatność zostaje powiązana z właściwą fakturą, a ta faktura jest potem zapłacona.
Prognoza z twoich faktur
Oczekiwane wpływy i wydatki na podstawie otwartych faktur sprzedaży i zakupu.
Poniedziałkowy mail
Podsumowanie przepływów przychodzi do ciebie, zamiast czekać, aż go poszukasz.
Dlaczego saldo w banku jest złym prognostykiem
Dzisiejsze saldo nic nie mówi o przyszłym miesiącu. Są otwarte faktury, które zapadają za trzy tygodnie, nadchodzi deklaracja VAT i rata leasingu busa. Kto steruje saldem, przeżywa szok na koniec kwartału i dzwoni do banku po kredyt pomostowy.
TelMaar umieszcza na osi czasu otwarte faktury sprzedaży, zatwierdzone faktury zakupu, nadchodzący VAT i koszty stałe. Tydzień po tygodniu widzisz, co wpływa, co wychodzi i gdzie saldo robi się ciasne. To informacja, dzięki której planujesz inwestycję lub dodatkowego montera we właściwym momencie.
Połączenie z bankiem i uzgadnianie bez ręcznej pracy
Połącz konto firmowe, a TelMaar codziennie pobiera transakcje. Płatności z właściwym tytułem są automatycznie dopasowywane do faktury; reszta dostaje propozycję, którą potwierdzasz jednym kliknięciem. Pod koniec dnia lista dłużników zgadza się z rzeczywistością.
Jeśli klient płaci za mało lub w częściach, widzisz resztę przy każdej fakturze, a przypomnienie dotyczy tylko tej reszty. Kto nie chce połączenia z bankiem, importuje plik z banku. Wynik jest ten sam: liczby, które się zgadzają, bez popołudnia przepisywania.
Najczęstsze pytania o tę funkcję
Jakie pliki bankowe mogę wczytać?
MT940 i CSV, formaty oferowane przez niderlandzkie banki. Pobierasz plik w swoim banku i wczytujesz go tutaj.
Czy TelMaar sam dopasowuje płatności do faktur?
Tak, po kwocie i tytule. To, co nie pasuje samo, zostaje na osobnej liście, żeby nic po cichu nie trafiło do złej faktury.
Czy zobaczę, co wpłynie w przyszłym miesiącu?
Tak. Prognoza bierze się z twoich otwartych faktur i ich terminów, zestawiona z kosztami, które jeszcze musisz zapłacić.
Administracja i księgowość
Gotowy, żeby samemu sprawdzić, jak to działa?
Zacznij bezpłatnie i odkryj w kilka minut, dlaczego TelMaar pasuje do Twojej firmy.
Zacznij bezpłatnie