البنك والتدفق النقدي
أن تعرف ما سيدخل قبل أن يدخل
رصيدك اليوم يقول القليل عن الشهر المقبل. ما تريد معرفته هو أي الفواتير ما زالت مفتوحة، ومتى تستحق، وما الالتزامات التي تقابلها.
استورد كشف حسابك بصيغة MT940 أو CSV. مع ملف CSV تحدد مرة واحدة معنى كل عمود، فلا يوجد مصرفان يفعلانها بالطريقة نفسها. بعدها يطابق TelMaar الحركات مع فواتيرك، والفاتورة المطابَقة تصبح مدفوعة.
تعرض شاشة التدفق النقدي الإيرادات والمصروفات المتوقعة استناداً إلى ما هو مفتوح فعلاً. وكل صباح اثنين يصلك هذا الملخص بالبريد، لتقرأه أيضاً في الأسابيع التي لا تسجل فيها الدخول.
MT940 وCSV
ملف مصرفك أنت، حتى لو كانت أسماء الأعمدة مختلفة عن مصرف غيرك.
مطابقة الحركات
تُربط الدفعة الواردة بالفاتورة الصحيحة، وتصبح تلك الفاتورة مدفوعة بعدها.
توقّع من فواتيرك
إيرادات ومصروفات متوقعة، استناداً إلى فواتير البيع والشراء المفتوحة.
بريد يوم الاثنين
ملخص التدفق النقدي يأتي إليك بدل أن تذهب للبحث عنه.
لماذا رصيدك البنكي متنبئ سيئ
رصيد اليوم لا يقول شيئا عن الشهر القادم. هناك فواتير مفتوحة تستحق بعد ثلاثة أسابيع، وإقرار ضريبي قادم، وقسط تأجير السيارة يحل موعده. من يقود حسب رصيده يفاجأ في نهاية الربع ويتصل بالبنك لطلب تمويل مؤقت.
يضع TelMaar فواتير البيع المفتوحة وفواتير الشراء المعتمدة والضريبة القادمة والتكاليف الثابتة على خط زمني. ترى أسبوعا بأسبوع ما يدخل وما يخرج وأين يضيق الرصيد. هذه هي المعلومات التي تخطط بها استثمارا أو فنيا إضافيا في الوقت المناسب.
ربط البنك والمطابقة دون عمل يدوي
اربط حسابك التجاري ويجلب TelMaar المعاملات كل يوم. الدفعات ذات المرجع الصحيح تربط بالفاتورة تلقائيا؛ وما يتبقى يحصل على اقتراح تؤكده بنقرة واحدة. في نهاية اليوم تطابق قائمة المدينين الواقع.
إذا دفع عميل أقل من المطلوب أو على أجزاء، ترى المتبقي لكل فاتورة ويتعلق التذكير بذلك المتبقي فقط. من لا يريد ربطا بنكيا يستورد ملفا من البنك. النتيجة واحدة: أرقام صحيحة دون بعد ظهر من إعادة الكتابة.
أسئلة شائعة عن هذه الميزة
أي ملفات بنكية أستطيع استيرادها؟
MT940 وCSV، وهما الصيغتان اللتان تتيحهما البنوك الهولندية. تنزّل الملف من بنكك وتستورده هنا.
هل يطابق TelMaar المدفوعات بالفواتير بنفسه؟
نعم، بالمبلغ والبيان. وما لا يتطابق تلقائيًا يبقى في قائمة منفصلة، حتى لا يُربط شيء بصمت بالفاتورة الخطأ.
هل أرى ما سيدخل الشهر المقبل؟
نعم. يأتي التوقع من فواتيرك المستحقة ومواعيد استحقاقها، ويضع أمامها المصاريف التي ما زال عليك دفعها.