Bank und Liquidität
Wissen, was hereinkommt, bevor es da ist
Dein heutiger Kontostand sagt wenig über den nächsten Monat. Was du wissen willst, ist, welche Rechnungen offen sind, wann sie fällig werden und welche Ausgaben dem gegenüberstehen.
Importiere deinen Auszug als MT940 oder als CSV. Bei einer CSV gibst du einmal an, welche Spalte was bedeutet, denn keine zwei Banken machen das gleich. Danach ordnet TelMaar die Umsätze deinen Rechnungen zu, und eine zugeordnete Rechnung gilt als bezahlt.
Die Liquiditätsansicht listet erwartete Einnahmen und Ausgaben auf Basis dessen auf, was wirklich offen ist. Jeden Montagmorgen kommt diese Zusammenfassung per E-Mail, damit du sie auch in den Wochen liest, in denen du dich nicht einloggst.
MT940 und CSV
Die Datei deiner eigenen Bank, auch wenn die Spalten anders heißen als beim Nachbarn.
Umsätze zuordnen
Ein Zahlungseingang wird der richtigen Rechnung zugeordnet, und diese Rechnung gilt danach als bezahlt.
Prognose aus deinen Rechnungen
Erwartete Einnahmen und Ausgaben, auf Basis offener Ausgangs- und Eingangsrechnungen.
Die Montagsmail
Die Liquiditätsübersicht kommt zu dir, statt dass du sie suchen musst.
Warum Ihr Kontostand ein schlechter Vorhersager ist
Der Saldo von heute sagt nichts über nächsten Monat. Rechnungen sind offen, die erst in drei Wochen fällig werden, eine Umsatzsteuer-Voranmeldung steht an und die Leasingrate für den Bus wird fällig. Wer nach seinem Saldo steuert, erschrickt am Quartalsende und ruft die Bank wegen einer Überbrückung an.
TelMaar setzt offene Ausgangsrechnungen, freigegebene Eingangsrechnungen, die anstehende Steuer und Fixkosten auf eine Zeitleiste. Sie sehen pro Woche, was reinkommt und was rausgeht, und wo der Saldo eng wird. Mit dieser Information planen Sie eine Investition oder einen zusätzlichen Monteur zum richtigen Zeitpunkt.
Bankanbindung und Abgleich ohne Handarbeit
Verbinden Sie Ihr Geschäftskonto, und TelMaar holt täglich die Umsätze. Zahlungen mit der richtigen Referenz werden automatisch der Rechnung zugeordnet; für den Rest gibt es einen Vorschlag, den Sie mit einem Klick bestätigen. Am Ende des Tages entspricht die Debitorenliste der Wirklichkeit.
Zahlt ein Kunde zu wenig oder in Teilen, sehen Sie den Rest pro Rechnung, und die Erinnerung betrifft nur diesen Rest. Wer keine Bankanbindung will, importiert eine Datei der Bank. Das Ergebnis ist dasselbe: Zahlen, die stimmen, ohne einen Nachmittag Abtippen.
Häufige Fragen zu dieser Funktion
Welche Bankdateien kann ich einlesen?
MT940 und CSV, die Formate der niederländischen Banken. Du lädst die Datei bei deiner Bank herunter und liest sie hier ein.
Ordnet TelMaar Zahlungen selbst den Rechnungen zu?
Ja, über Betrag und Verwendungszweck. Was nicht von selbst passt, bleibt auf einer eigenen Liste stehen, damit nichts still der falschen Rechnung zugeordnet wird.
Sehe ich, was nächsten Monat hereinkommt?
Ja. Die Prognose kommt aus deinen offenen Rechnungen und deren Fälligkeiten und stellt die Kosten dagegen, die noch zu zahlen sind.
Verwaltung und Buchhaltung
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