Bank en cashflow
Weten wat er binnenkomt voordat het binnen is
Je saldo van vandaag zegt weinig over volgende maand. Wat je wilt weten is welke facturen nog openstaan, wanneer ze vervallen en welke rekeningen daar tegenover staan.
Importeer je afschrift als MT940 of als CSV. Bij een CSV geef je eenmalig aan welke kolom wat betekent, want geen twee banken doen dat hetzelfde. Daarna koppelt TelMaar de transacties aan je facturen en staat een gematchte factuur op betaald.
Het cashflowscherm zet verwachte inkomsten en uitgaven op een rij op basis van wat er echt openstaat. Elke maandagochtend krijg je die samenvatting per mail, zodat je hem ook leest op de weken dat je niet inlogt.
MT940 en CSV
Het bestand van je eigen bank, ook als de kolommen anders heten dan bij de buurman.
Transacties matchen
Een binnenkomende betaling wordt aan de juiste factuur gekoppeld en die factuur staat daarna op betaald.
Prognose uit je facturen
Verwachte inkomsten en uitgaven, gebaseerd op openstaande verkoop- en inkoopfacturen.
De maandagmail
De cashflowsamenvatting komt naar je toe in plaats van dat je hem moet opzoeken.
Waarom je banksaldo een slechte voorspeller is
Het saldo van vandaag zegt niets over volgende maand. Er staan facturen open die pas over drie weken vervallen, er komt een btw-aangifte aan en de leasetermijn van de bus loopt af. Wie op zijn saldo stuurt, schrikt aan het eind van het kwartaal en belt de bank om een overbrugging.
TelMaar zet openstaande verkoopfacturen, goedgekeurde inkoopfacturen, de aankomende btw en vaste lasten op een tijdlijn. Je ziet per week wat er binnenkomt en wat eruit gaat, en waar het saldo in de knel komt. Dat is de informatie waarmee je een investering of een extra monteur op het juiste moment plant.
Bankkoppeling en afletteren zonder handwerk
Koppel je zakelijke rekening en TelMaar haalt elke dag de transacties op. Betalingen met het juiste kenmerk worden automatisch aan de factuur gekoppeld; wat overblijft, krijgt een voorstel dat je met één klik bevestigt. Aan het eind van de dag staat de debiteurenlijst gelijk aan de werkelijkheid.
Betaalt een klant te weinig of in delen, dan zie je het restant per factuur staan en gaat de herinnering alleen over dat restant. Wie geen bankkoppeling wil, importeert een bestand van de bank. Het resultaat is hetzelfde: cijfers die kloppen zonder een middag overtypen.
Veelgestelde vragen over deze functie
Welke bankbestanden kan ik inlezen?
MT940 en CSV, de formaten die de Nederlandse banken aanbieden. Je downloadt het bestand bij je bank en leest het hier in.
Koppelt TelMaar betalingen zelf aan facturen?
Ja, op bedrag en kenmerk. Wat niet vanzelf matcht blijft op een aparte lijst staan, zodat er niets stil verkeerd gekoppeld raakt.
Kan ik zien wat er volgende maand binnenkomt?
Ja. De prognose komt uit je openstaande facturen en hun vervaldatums, en zet daar de rekeningen tegenover die je nog moet betalen.
Administratie en boekhouding
Klaar om zelf te ervaren hoe het werkt?
Start gratis en ontdek in een paar minuten waarom TelMaar past bij jouw onderneming.
Start gratis