Banque et trésorerie
Savoir ce qui rentre avant que ce soit rentré
Votre solde d'aujourd'hui dit peu de chose sur le mois prochain. Ce que vous voulez savoir, c'est quelles factures sont encore ouvertes, quand elles arrivent à échéance et quelles dépenses leur font face.
Importez votre relevé en MT940 ou en CSV. Pour un CSV, vous indiquez une seule fois quelle colonne signifie quoi, car deux banques ne le font jamais pareil. Ensuite TelMaar rapproche les opérations de vos factures, et une facture rapprochée passe en payée.
L'écran de trésorerie aligne les recettes et dépenses attendues à partir de ce qui est réellement ouvert. Chaque lundi matin ce résumé arrive par e-mail, pour que vous le lisiez aussi les semaines où vous ne vous connectez pas.
MT940 et CSV
Le fichier de votre propre banque, même si les colonnes portent d'autres noms que chez le voisin.
Rapprocher les opérations
Un paiement entrant est relié à la bonne facture et cette facture passe ensuite en payée.
Une prévision issue de vos factures
Recettes et dépenses attendues, à partir des factures de vente et d'achat ouvertes.
L'e-mail du lundi
Le résumé de trésorerie vient à vous au lieu que vous ayez à le chercher.
Pourquoi votre solde bancaire est un mauvais indicateur
Le solde d'aujourd'hui ne dit rien du mois prochain. Des factures ouvertes arrivent à échéance dans trois semaines, une déclaration de TVA approche et la mensualité de leasing de la camionnette tombe. Qui pilote sur son solde a une frayeur en fin de trimestre et appelle la banque pour un crédit relais.
TelMaar place sur une ligne de temps les factures de vente ouvertes, les factures d'achat validées, la TVA à venir et les charges fixes. Vous voyez par semaine ce qui rentre, ce qui sort et où le solde se tend. C'est avec cela que vous planifiez un investissement ou un technicien supplémentaire au bon moment.
Connexion bancaire et lettrage sans travail manuel
Connectez votre compte professionnel et TelMaar récupère chaque jour les transactions. Les paiements avec la bonne référence sont rapprochés automatiquement de la facture ; le reste reçoit une proposition que vous confirmez d'un clic. En fin de journée, la liste des débiteurs correspond à la réalité.
Si un client paie trop peu ou en plusieurs fois, vous voyez le reste dû par facture et la relance ne porte que sur ce reste. Qui ne veut pas de connexion bancaire importe un fichier de la banque. Le résultat est le même : des chiffres justes sans une après-midi de ressaisie.
Questions fréquentes sur cette fonction
Quels fichiers bancaires puis-je importer ?
MT940 et CSV, les formats proposés par les banques néerlandaises. Vous téléchargez le fichier chez votre banque et l'importez ici.
TelMaar rapproche-t-il lui-même paiements et factures ?
Oui, sur le montant et la référence. Ce qui ne correspond pas automatiquement reste sur une liste à part, pour que rien ne soit rattaché en silence à la mauvaise facture.
Puis-je voir ce qui rentrera le mois prochain ?
Oui. La prévision provient de vos factures ouvertes et de leurs échéances, mise en regard des dépenses qu'il vous reste à payer.
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